Antecedentes
El 20 de julio de 2021, la Comisión presentó su paquete de medidas legislativas para reforzar las normas de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Integran este paquete legislativo:
- — un Reglamento por el que se crea una nueva autoridad de la UE de lucha contra el blanqueo de capitales, que tendrá competencias para imponer sanciones y multas;
- — un Reglamento por el que se refunde el Reglamento sobre las transferencias de fondos, cuyo objetivo es hacer más transparentes y plenamente rastreables las transferencias de criptoactivos;
- — un Reglamento relativo a las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales aplicables al sector privado, y
- — una Directiva relativa a los mecanismos de lucha contra el blanqueo de capitales.
El 29 de junio de 2022, el Consejo y el Parlamento alcanzaron un acuerdo provisional en torno al Reglamento sobre transferencias de fondos.
Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales
Competencias de supervisión
La ALBC tendrá competencias de supervisión directas e indirectas sobre las entidades obligadas de alto riesgo del sector financiero.
Dado el carácter transfronterizo de la delincuencia financiera, la nueva autoridad mejorará la eficiencia del marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo estableciendo un mecanismo integrado con los supervisores nacionales para garantizar que las entidades obligadas cumplan las obligaciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el sector financiero. La ALBC también desempeñará una función de apoyo con respecto a los sectores no financieros y coordinará las unidades de inteligencia financiera de los Estados miembros.
Además de las competencias de supervisión, y con el fin de garantizar el cumplimiento, en caso de incumplimiento grave, sistemático o reiterado de requisitos directamente aplicables, la Autoridad impondrá sanciones pecuniarias a las entidades obligadas seleccionadas.
El acuerdo provisional dota a la ALBC de competencias adicionales para que supervise directamente determinados tipos de entidades de crédito y financieras, por ejemplo los proveedores de servicios de criptoactivos, si se consideran de alto riesgo o si operan a escala transfronteriza.
La ALBC seleccionará las entidades financieras y de crédito que constituyen un riesgo elevado en varios Estados miembros. Las entidades obligadas seleccionadas serán supervisadas por equipos conjuntos de supervisión dirigidos por la ALBC que realizarán, entre otras cosas, evaluaciones e inspecciones. El acuerdo encomienda a la autoridad la supervisión de hasta 40 grupos y entidades en el primer proceso de selección.
En el caso de las entidades obligadas no seleccionadas, la supervisión sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo seguiría efectuándose principalmente en el ámbito nacional.
Funciones de apoyo
Para el sector no financiero la ALBC desempeñará una función de apoyo, llevando a cabo revisiones e investigando posibles infracciones a la aplicación del marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La ALBC estará facultada para formular recomendaciones no vinculantes. Con carácter voluntario, los supervisores nacionales podrán crear un colegio para una entidad no financiera que opere a través de las fronteras si lo consideran necesario.
El acuerdo provisional amplía el ámbito de aplicación y el contenido de la base de datos de supervisión de la ALBC al pedirle que elabore y mantenga actualizada una base de datos central de información pertinente para el sistema de supervisión sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Sanciones económicas selectivas
La Autoridad supervisará que las entidades obligadas seleccionadas cuenten con políticas y procedimientos internos para garantizar la aplicación de sanciones financieras específicas de inmovilización y confiscación de activos financieros.
Gobernanza
La ALBC dispondrá de una Junta General compuesta por representantes de los supervisores, unidades de todos los Estados miembros de información financiera y un Comité Ejecutivo, que sería el órgano rector de la ALBC, compuesto por el presidente de la Autoridad y cinco miembros a tiempo completo independientes.
El Consejo y el Parlamento suprimieron el derecho de veto de la Comisión sobre algunas de las competencias del Comité Ejecutivo, en particular las competencias presupuestarias.
Denuncia de irregularidades
El acuerdo provisional introduce un mecanismo reforzado de denuncia de irregularidades. Por lo que respecta a las entidades obligadas, la ALBC solo se ocupará de informes procedentes del sector financiero. También podrá tratar informes de los empleados de las autoridades nacionales.
Desacuerdos
La ALBC estará facultada para resolver desacuerdos con efecto vinculante en el contexto de los colegios del sector financiero y, en cualquier otro caso, a petición de un supervisor financiero.
Sede de la ALBC
El Consejo y el Parlamento Europeo están negociando actualmente los principios del proceso de selección de la sede de la nueva Autoridad. Una vez acordado el proceso de selección de la sede, este concluirá, y la ubicación se introducirá en el Reglamento.
Actuaciones futuras
Está pendiente de ultimar el texto del acuerdo provisional y se presentará a los representantes de los Estados miembros y al Parlamento Europeo para su aprobación. Si se aprueban, el Consejo y el Parlamento deberán adoptar formalmente los textos.
Las negociaciones entre el Consejo y el Parlamento sobre el Reglamento relativo a las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales aplicables al sector privado y la Directiva relativa a los mecanismos de lucha contra el blanqueo de capitales siguen en curso.
España presenta formalmente la candidatura de Madrid para acoger la nueva autoridad europea para la lucha contra el blanqueo de capitales
En Gobierno de España anunció el 7 de noviembre de 2023 la presentación formal en Bruselas la candidatura de la ciudad de Madrid para acoger la Autoridad de la Unión Europea para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AMLA, por sus siglas en inglés), dentro del plazo fijado por las instituciones comunitarias, que finaliza el próximo 10 de noviembre.
Entre las fortalezas de la candidatura de Madrid destacan la solidez del marco normativo e institucional de España en la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, de gran experiencia y reconocimiento internacional. Éste ha recibido las más altas valoraciones del Grupo de Análisis Financiero Internacional (GAFI), organismo de referencia en la materia.
Asimismo, destacan como puntos fuertes de la candidatura las buenas condiciones de vida, servicios públicos, localización geográfica e infraestructuras de la capital.
Liderazgo de España en la lucha contra el blanqueo y financiación del terrorismo
Según fuentes gubernamentales España cuenta con un sistema de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, con una experiencia y efectividad reconocida a nivel internacional y cuenta con las mejores valoraciones del Grupo de Análisis Financiero Internacional (GAFI), organismo de referencia en la materia.
De acuerdo con las calificaciones de este organismo, España es el primer país de la Unión Europea en prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, entre otras cuestiones gracias al uso de tecnologías innovadoras y de inteligencia financiera.
España es actualmente el único país del mundo en el que 10 de los 11 indicadores de evaluación de la efectividad de su sistema de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo han obtenido una calificación de 'Sustancial' o 'Alto'. Esta elevada calificación sitúa a España como uno de los países con un sistema de prevención de blanqueo de capitales más seguros.
GAFI valora especialmente el sistema de inteligencia financiera y el modelo de supervisión de España. La Unidad de Inteligencia Financiera española, el SEPBLAC, es una institución con reconocidos profesionales en el ámbito internacional y con un modelo similar al que tendrá la AMLA, según el reglamento europeo para la creación de esta nueva autoridad, con competencias tanto en materia de supervisión como de coordinación de funciones de inteligencia financiera. Esta experiencia constituye una fortaleza más de la candidatura de Madrid.
Otras fortalezas del proyecto español
Las buenas condiciones de vida y servicios públicos para los futuros empleados de la AMLA son otros de los criterios manejados por las autoridades europeas y una de las fortalezas de la candidatura española.
Además, Madrid cuenta a su favor con su condición de capital internacional, sus profesionales de alto nivel, su localización geográfica y sus magníficas infraestructuras.
Por otro lado, Madrid ya ha seleccionado la sede física que acogería la AMLA en el caso de que su candidatura fuera la elegida. Se trata de la Torre de Cristal, una de las llamadas «cuatro torres», los cuatro grandes edificios de referencia del distrito financiero de la capital española.
Adicionalmente, la candidatura cuenta con un fuerte respaldo institucional, de la sociedad civil y de todos los organismos públicos y privados implicados en la lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.